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外资群狼猛进攻 外资险企上半年保费增44%

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外资“群狼”猛烈抨击!外资保险公司上半年保费增加44%,远超行业水平,其中四家跻身十大非上市人寿保险公司

经纪中国

原文:邓雄英刘景源

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随着对外开放的增加,外资保险公司的发展速度和市场份额发生了重大变化。

根据经纪中国记者的行业统计数据,外资保险公司上半年实现原保险保费收入1722.1亿元,同比增长44.79%;市场份额增长至6.74%,同比上升1.43个百分点。

除了保费的加速增长外,外资保险公司也表现出强劲的盈利能力。据中国券商统计,上半年70家非上市人寿保险公司的净利润为224.73亿元。在上半年实现盈利的前15家非上市人寿保险公司中,外国人寿保险公司占据了7个席位,即中美联泰大都会人寿保险,招商信誉人寿保险,中意人寿保险。中鸿人寿,中德安联人寿保险,中国工商银行。安盛人寿与中信保诚人寿保险。

外国保险费增长率达到三年来的最高水平

自今年年初以来,外资保险公司已呈现出罕见的高速发展趋势。

今年上半年,外资保险公司实现原保险保费收入1722.12亿元,同比增长44.79%。这一数字也是自2015年以来的最高水平。经纪中国记者的统计数据显示,2016 - 2018年外国保险公司的保费分别为35.33%,35.67%和10.01%。

除了创纪录的同比增长率外,外资保险公司的保费增长率仍远远超过中资行业和保险业的增长率。今年上半年,保险业原保费收入为2.55万亿元,比去年同期增长14%。其中,寿险公司增长16.05%,财产保险公司同比增长8.31%。

外资保险的加速主要是由于人寿保险公司的大幅增长。以今年第一季度为例,外资寿险公司原保费增长率为63.36%,远高于中资人寿保险公司14.13%。外资财产保险公司原保费同比增长11.41%,与中资财产保险公司同比增长11.88%。

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外国保险公司加速增长有三个主要原因:

首先,外资保险企业分支机构的数量和规模远大于往年,为保险费的增长提供了平台。根据中国证券公司获得的行业统计数据,今年上半年已批准或开放了15家外资保险公司的20家省级分支机构。这些分支的规模和数量远远大于往年。中高端医疗保险业已成为外资保险企业的重点。

二是外资保险公司的投资增加。今年以来,第一家外资养老保险公司获批建设,11家外资保险公司获批增资,累计增加46.66亿元。

第三,外资保险公司注重寻求差异化发展,增强竞争力。虽然外资保险公司的保费总量相对较小,但在“质量前重”的发展道路上,与一些中小型中资保险公司不同。一般而言,外资保险公司更加坚定地实施价值发展战略,更加注重高价值保证业务的发展。在当前保险业整体回归安全的环境下,外资保险公司的这一发展战略能够更好地适应保险环境的变化。

四大外资人群进入非上市人寿保险利润前十名

除了保费增长加速外,外资保险公司也表现出强劲的盈利能力。

目前,上市保险公司尚未公布数据。据中国券商统计,上半年70家非上市人寿保险公司的净利润为224.73亿元。其中,共有40家实现了盈利。在上半年净利润排名前10位的非上市人寿保险公司中,外资保险公司占4席,跻身前15名非上市人寿保险公司净利润,外资寿险公司占7席。分别为中美联泰大都会人寿,招商局信诺人寿,中国人寿,中鸿人寿,中德安联人寿,中国工商银行安盛人寿和中信保诚人寿。

外国人寿保险的利润不仅体现在有利可图的席位数量上,还体现在保费比例上。由于外资保险公司一直专注于安全型企业的发展,这进一步增强了外国寿险公司利润的可持续性。

据经纪中国记者统计,上半年进入前十名的外资寿险公司的保费收入不超过100亿元。其中,中美联泰大都会人寿拥有最强劲的盈利能力。上半年保费收入66.2亿元,净利润10.9亿元。招商局人寿保险,中国人寿和中宏人寿的投资收益为96.22亿元。 92.91和51.43亿元,净利润为7.11亿元,6.06亿元和5.61亿元。

相比之下,由于财产保险渠道的竞争压力,外国财产保险的盈利能力不如外国人寿保险。在今年上半年,只有前十大非上市财产保险利润是米娜财产保险。仅有前15家公司,梅州财险和安盛天平财产保险,上半年分别实现净利润1.29亿元和9600万元。

去年以来,金融业一直对外开放,外资布局正在深入发展。自今年年初以来,第一家外资保险公司已经批准建设,11家外资保险公司已获批增资。此外,2018年11月,安联集团获得银行保险监管委员会批准成立安联(中国)保险控股有限公司,该公司在中国抢占了外资保险的头把交椅。 2018年5月,富维集团的富维人寿保险(百慕大)公司向中国银行业监督管理委员会提交了设立富维人寿保险公司的申请材料,并计划进入大陆。经纪公司的中国记者获悉,上述公司的申请和准备工作正在全面展开。

可以预计,随着外资逐步缩小和布局,外国保险和中国保险将从多个层面丰富中国保险业的生态。

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主编:陈志杰