台海新闻网

北京重拳出击票据领域违规问题 五方面强化规范整治

  来源金融时报

  原标题北京重拳在违规领域违反法案

记者张卫东

记者张章东报道了北京票据领域的风险特征和违规行为。最近,北京银行保险监管局发布了《关于规范银行业金融机构票据业务的监管意见》(以下简称《意见》),重点关注基金审查,交易背景审查和商业承兑汇票。业务五大方面,高比例担保票据业务和跨省资产负债表外业务得到加强和整顿。目的是制止和纠正违反银行业票据业务的行为,严厉打击非法票据调解和票据套利,有效防范和控制金融风险,促进票据市场健康有序发展。

《意见》从三个层面,规范银行业金融机构的商业承兑汇票业务:一是建立严格的信用企业准入标准,实行列表管理,全面加强商户票务管理;第二,结构相对复杂。商业票务业务,如银行间投资,资产证券化,罚款,保理,质押等业务,以商业票据或其收益权为基础。有必要构建一个与风险程度相对应的内部控制管理系统,以防止监管要求被复杂的交易结构所规避。三是采取有效措施,防止空壳企业,高风险企业和套利企业占用财力。

鉴于目前市场上通过高比例担保甚至全额担保票据业务对套利和套利进行现行监管,《意见》严格禁止银行机构通过高管理规范资产质量,吸收存款或延续成熟理财产品 - 比例担保账单业务违规。

杨曦