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证监会现场核查9家股票质押增幅较大券商 存五大风险

28日,钟正军从多家券商处获悉,证券期货部最近向各类证券公司发布了最新一期的机构监管。

根据报告,根据问题和方向原则,该部最近指示中国证监会对今年库存承诺规模大幅增加的9家证券公司进行现场检查,并采取相关监管措施。针对已发现问题的措施。

简报强调,下一步,工业部和证监局将继续加强对证券公司股权质押业务的监督和现场检查,发现存在违规等问题。会展业,风险管理不足,缺乏内部控制。严格处理。

经纪股票质押交易存在五大风险

通知指出,检查证券公司总体上已制定了股票质押内部管理制度,并明确安排尽职调查,业务决策,授权,资金使用管理和回访,要求遵守和风险控制干预。然而,个别公司存在诸如业务定位不明确以及系统和机制的有效性不足等问题,这意味着存在潜在风险。

首先,企业定位不明确,盲目追逐利益。个别证券公司仍将当场股权质押交易视为交易业务,忽视信贷风险管理,甚至将以往股市上涨视为新一轮商机,持有其他证券公司的运气通过项目审核,盲目追逐利益。

其次,风险意识不强,风险控制措施不足。股权质押的第一还款来源是合并方生产经营的现金流入。在谈判失败后,抵押品的处置通常是最终的手段,并且由于相当一部分抵押品是限制性股票或限制性股票,因此处理起来更困难并且期限更长。但是,个别证券公司仍然只是根据一定的质押率确定融资金额。合并方的信用评级,还款来源和资金流动不受严格控制。目标是大量新增的限制性股票。保证。

第三,审计不严格,质押率不严格。个别公司部分项目的评估结果为“有条件同意”,但后续跟进的相关条件不明确;个别公司没有按照新规定设定质押率设定标准,质押率更随机。

第四,尽职调查是不完整的,甚至缺乏尽职调查。一些公司没有就扩建项目形成尽职调查报告,一些项目尽职调查缺乏必要的痕迹,如照片和访谈记录。一些访谈记录缺乏受访者的签名,尽职调查的有效性和真实性令人怀疑。

五是贷款流动后的风险管理形式。一些公司已经跟踪了对表格中资金使用情况的核实,公司没有及时发现资金是从特别账户中提取出来的,而是没有以融资方的名义列入约定的账户。个别公司只通过电话沟通进行贷后管理,没有通信记录的痕迹,难以保证贷后管理效果。

简报强调,上述问题反映了相关证券公司的内部控制不完善。在这方面,相关的中国证监会将采取行政和行政措施,如增加内部合规检查的数量,证券交易所将采取自律管理措施,如暂停股票质押回购交易。

中国证监会提出三项主要监管要求

报告认为,鉴于核查情况反映的问题,各证券公司应采取预防措施,认真检查整顿,明确审查业务定位,落实新的股票质押规则,加强风险管理。和控制。

首先,我们必须高度重视理性的会展业。各证券公司应清醒地了解和合理评估股权质押风险,把风险防范放在首位,重新审视业务定位,不要盲目扩大业务规模,忽视风险管理和控制要求。

第二是学习和理解。证券公司的证券管理,业务部门和合规控制人员必须认真学习股权质押和自律的新规则,并对其进行理解和实施。

三要严格落实整改。各证券公司必须严格执行股票质押和自律新规,针对经营管理中的薄弱环节,尽快采取整改措施。加强尽职调查、资金使用跟踪、期限管理等关键环节的风险管理和风险控制,加强入行人员资格审查和信用评价,注重生产经营等第一还款来源有效提高风险管理的有效性。性行为,避免风险控制措施流于形式。

通报强调,下一步,中国证监会和中国证监会机构部将继续加强对股票质押市场的监管和现场检查,发现存在展览业违规、监管机构不健全等问题。k管理,缺乏内部控制等。

许多经纪人已收到股票质押业务问题的罚单

8月中下旬是券商半年报的密集披露期,各券商的资产减值准备金额也随之释放。数据显示,8家券商累计资产超过1亿元,股票质押式回购业务成为最大的“灰犀”。

据中正军统计,截至目前,已有13家券商公布了今年上半年资产减值准备计提规模,计提金额为25.16亿元。与此同时,也有不少证券公司的股权质押业务出现“踩雷”。

此前,多家券商曾因股票质押交易问题受到当地证监局的“处罚”。

8月23日,陕西证监局对中国邮政证券股份有限公司作出责令改正的决定,责令公司改正。

其中一个主要原因是公司设定了在无限制条件下完全流通的股票的转换率限制和限制性股票的流通股(沪深300指数和非沪深300指数的股份)指数)。每个项目的具体质押率调整标准都是通过相应的内部系统制定的。特定的质押率估计是任意大的,系统是不完善的。不跟踪客户融资目的的具体融资和使用,并提交相关分支机构。《贷后跟踪情况报告》未显示跟踪和验证工作的具体细节,并且不符合公司《股票质押式回购交易业务规则及操作流程(2018年8月修订)》。

8月20日,广东证监局就万联证券股份有限公司发出警告信的措施作出决定:“经过调查,贵公司对股票整合方进行了大量尽职调查。质押回购交易。缺陷。上述行为违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第6(1)条的规定。

根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第32条的规定,劳工局决定采取监管措施向贵公司发出警告信。

(编辑:李伟)